时刻保持良好心态，是销售人员首先要具备的素质。销售人员经过一线磨砺后，要依然保持积极乐观的心态和充满激情的工作态度，就能在保险行业做的更好，也才能获得长远的发展。
1.擅长沟通与表达
对于销售人员来说，沟通是重要的技能。因为有效的沟通能够让销售人员与客户建立良好的关系，而且能确切的了解客户需求，从而促成双方达成良好的合作。交流有许多方式 ，可以是语言交流，也可以是文字表达，销售人员要能够做到在不同的环境下，应用恰当的沟通与表达来吸引客户并促成合作。
2.善于学习，善于总结
没有谁生来就能成功。销售工作是一个不断摸索成功方法，探索成功道路的过程。在探索成功的道路上难免会遇到挫折和困难，销售人员需要实时总结有益的经验和失败的教训，在总结中认识销售工作的本质， 并通过不断地学习各种保险专业知识和销售技能，让自己持续进步，逐渐成长为销售精英。
3.勇于实践，勇于创新
所有的技能都是在实践中练就并不断提升的，销售工作更是在实践验证结果。作为销售人员需要将掌握的营销知识、销售技能运用于实践。并在实践中不断总结与改进，从而做到孰能生巧，在销售工作中游刃有余。同时，做好销售工作也需要有创新精神。在当今产能过剩、供过于求的过剩经济时代，需要通过创新营销模式、营销理论来创造并提升营销价值。创新营销让销售工作更具价值。
4.思维敏捷，运筹帷幄
作为销售人员具备良好的沟通能力是销售的基础。作为一个优秀的销售人员需要在更高层次上有所突破，应具备缜密的逻辑思维能力以及敏捷的临场反应能力，并能在销售实际中根据客户反应快速应变，有效答疑。
5.敏锐洞察，市场分析
因为销售人员活跃在市场第一线，所以能在第一时间掌握竞品信息、市场变化、竞争对手策略以及客户反馈。这些有用信息的收集与及时反馈，有利于公司转变经营决策和营销策略，以把握有利竞争时机，赢得市场先机。因此销售人员具有敏锐的市场洞察能力和一定的信息分析能力，有利于销售人员应对环境变化、掌控客户心理。
6.调查征信，善于应酬
应酬是销售工作的重要内容，销售人员通过应酬中的细节可以洞见客户需求、了解客户心理、掌握客户喜好、预判客户资金实力，以便做出针对性的销售方案和谈判策略。优秀的销售人员，要适应社会及行业的变化，要做到思考生活，用心工作，注重过程，关注结果，勤于学习，勇于实践，善于创新，不断的提升自己的能力。
RFP课程里面有七大规划，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书？
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证：国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识：掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操：专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育：业内大咖传授可复制成功营销经验，助力开拓高级圈层的突破
RFP中英文证书
PFT证书
RFP含金量介绍
1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书
RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，2017年，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程
2、专业课程体系：中高净值客户理财顾问规划利器
3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证
RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择
4、继续教育：持续增值提升与优质资源圈层突破
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。