很多保险代理人对面谈客户怀有畏惧的心里，一坐到客户面前就莫名地紧张，特别是刚入行的新人。为什么呢？究其原因，绝大多数保险代理人过于强调技巧和套路，加上保险公司会对代理人进行各种各样的培训，结果代理人一看自己这也没掌握，那也没掌握，心中难免慌乱。
其实，保险销售哪有那么多技巧和套路，技巧都是自己在实践的过程中一点一点摸索出来的。对于每一次销售，代理人应该平常心对待，只要把保险销售当成你和朋友之间的正常交流就够了，一切自然水到渠成。
第一、直奔主题
当你站在客户面前，不妨直截了当地告诉他，你是一名保险从业者，你希望给他推荐一款什么样的保险，这款保险有什么优势。切忌闪烁其词，欲言又止，也不要拐弯抹角、躲躲闪闪，因为这不仅会让你看起来很可疑，而且还会使得你自己更加紧张。
当然也要做好随时被拒绝的心理准备，如果你能做到这样，保险销售还有什么好畏惧的呢？
第二、迂回曲折
有的保险代理人一坐下来，自我介绍完以后就不知道从何说起。如果你感到紧张，不妨先和客户聊聊生活、唠唠家常，甚至八卦一下电影和娱乐，从中发现你们的共同语言，消除客户的戒备心里，同时也消除你自己的紧张情绪。当你找到突破口后，在不经意间、不露痕迹地将话题转移到保险上来。
例如：如果坐在你面前的是一名全职妈妈，你可以和她聊聊孩子，探讨现在的教育，自然而然地聊到教育金保险上来。
记住，保险销售面谈是谈心而不是谈判，是推荐而不是推销，是自愿而不是违愿，是认同而不是服从。
第三、晓之以理
人都是趋利避害的，如果一个客户不接受你给他推荐的保险，说明他没有认识到保险对于他和他的家人的重要性，甚至认为与他而言是有害的。如果不扭转客户这种观念，就算你把产品说得天花乱坠、介绍得再好都没有用。
正面引导，理性分析，用有力的论据，雄辩的语言，阐明保险对于每个家庭的重要性。比如：分析现在“421”的家庭结构，谈谈人口老龄化趋势和严峻的养老形式，举几个没钱治病导致家庭陷入困顿的例子等。
第四、阐明利弊
人其实是非常感性的动物，如果没有感情上的触动，就算你拿出再多的数据也没有用。要善于用现实生活中触目惊心的教训，用身边的人和事，告诫客户，提醒客户，风险随时都有可能发生，只是还没有发生在自己身上。虽然风险发生的概率可能只有百分之几，但是，一旦发生在自己身上，那就是百分之百的不幸了。
事实往往更能说明问题，整理你接触过的理赔案例，比如：买了什么保险，交了多少保费，交了多久，发生重疾/意外后，赔付了多少，豁免了多少保费，住院医疗费用报销了多少等。如果是你自己的客户最好了。用真实有力案例，阐述保险的重要意义。
RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念;投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
什么是RFP证书?
美国注册财务策划师(RFP)是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP含金量介绍
1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书;RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，2017年，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程
3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证;RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择
RFP理财认证课程，在为你搭建各金融领域知识体系的同时，通过落地实操课程的实操应用，使你厚实专业能力，塑造个人品牌。RFP很适合保险人员学习，从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。